Climate Finance Analyst

La mission principale de ce poste consiste à réaliser une analyse complète du risque de crédit et un suivi continu du portefeuille d’investissements en dette dans les infrastructures climatiques et les énergies propres. Vous serez responsable de la collecte, de l’examen et de l’évaluation des états financiers, des clauses de conformité et des indicateurs de performance opérationnelle des actifs en portefeuille, afin de maintenir à jour les grilles de notation du risque de crédit. En parallèle du suivi continu, vous épaulerez les équipes de transaction tout au long des cycles d’investissement. Vous réaliserez notamment des vérifications préalables commerciales, élaborerez et soumettrez à des tests de résistance des modèles financiers, rédigerez des notes de crédit et contribuerez à l’étude de marché sur les technologies vertes émergentes et l’évolution de la réglementation dans les zones géographiques ciblées. Vous participerez également activement à la création et à l’amélioration des systèmes d’analyse. En collaboration avec les équipes des opérations et de l’informatique, vous contribuerez à concevoir des flux de travail automatisés et des tableaux de bord de données afin d’améliorer l’efficacité du suivi de portefeuille.

Ce poste vous permettra de découvrir en profondeur l’investissement à impact sur les marchés de la dette privée, notamment dans les énergies renouvelables et les infrastructures vertes des économies émergentes à forte croissance. Vous développerez une expertise en analyse du risque de crédit et en suivi de portefeuille, adaptée aux actifs durables. Sur le plan technique, vous perfectionnerez vos compétences en modélisation financière, en valorisation et en traitement des données à l’aide d’outils tels que Power BI, de tableurs avancés et de solutions d’automatisation. Vous découvrirez également comment les fonds d’investissement à impact internationaux concilient des indicateurs financiers rigoureux ajustés au risque avec des mesures concrètes de réduction des émissions de gaz à effet de serre. Enfin, travailler au sein d’une société suisse de gestion d’actifs soutenue par M&G plc vous donnera accès aux meilleures pratiques internationales en matière d’intégration des risques ESG, de réglementation financière transfrontalière et de syndication internationale.

Le profil idéal possède une solide formation en finance, en économie ou en comptabilité, par exemple un titre d’expert-comptable (CA) ou un master pertinent. Vous avez deux à quatre ans d’expérience pratique en banque d’investissement, en conseil en financement par la dette, en conseil en management ou en analyse du crédit aux entreprises, idéalement dans les secteurs des énergies renouvelables ou du financement des infrastructures. Sur le plan technique, vous savez analyser des états financiers, élaborer des modèles financiers robustes et traiter des jeux de données complexes. Une expérience des outils de visualisation de données comme Power BI ou des notions de programmation rendra votre profil particulièrement intéressant. Les qualités relationnelles comptent tout autant : rigueur analytique, curiosité intellectuelle, maîtrise de l’anglais et aisance dans la communication interpersonnelle sont indispensables pour collaborer avec des équipes d’investissement internationales.

Veillez à respecter scrupuleusement la demande de l’entreprise, qui souhaite des candidatures objectives et exemptes de biais : ne mentionnez aucun renseignement personnel, comme une photo, votre âge, votre genre ou votre situation matrimoniale. Concentrez-vous sur vos réalisations concrètes, votre expérience des transactions et vos qualifications quantitatives. Mettez en avant toute expérience des actifs liés aux énergies renouvelables, du financement de projets verts ou de la modélisation de la dette. Si vous avez créé des tableaux de bord de suivi de portefeuille ou automatisé des processus de reporting dans vos précédents postes, indiquez clairement les résultats obtenus et, si possible, chiffrez-les. Dans votre lettre de motivation ou lors des entretiens, exprimez un point de vue éclairé sur les enjeux des infrastructures climatiques dans les marchés émergents et montrez que vous comprenez le rôle de catalyseur que peut jouer la dette privée dans la transition énergétique.

La mission de ce poste en matière de durabilité consiste avant tout à mobiliser des capitaux privés pour l’atténuation du changement climatique et l’adaptation à ses effets. Le portefeuille étant composé de financements par la dette accordés à des infrastructures propres, votre travail quotidien concerne directement les producteurs d’énergie renouvelable, les projets d’efficacité énergétique et les solutions d’alimentation électrique hors réseau. Plutôt que de vous occuper de la RSE liée aux activités internes, vous vous concentrerez sur l’impact externe : vous évaluerez la viabilité commerciale de projets qui remplacent les combustibles fossiles et élargissent l’accès à une énergie propre dans les régions émergentes. Vous examinerez également les résultats des emprunteurs du portefeuille au regard des référentiels d’impact et des normes de résilience climatique.

L’un des principaux défis consistera à gérer l’hétérogénéité des données dans les marchés émergents. Les informations provenant d’emprunteurs établis dans des juridictions diverses sont souvent fragmentaires ou présentées selon des formats non uniformes. Il faut donc communiquer régulièrement avec eux et faire preuve de discernement analytique pour évaluer précisément le risque de crédit. Mener des vérifications approfondies sur les transactions tout en assurant le suivi courant et continu du portefeuille exige une excellente gestion du temps et la capacité de passer efficacement de tableurs détaillés à des recherches stratégiques plus générales. La collaboration transfrontalière entre plusieurs fuseaux horaires, notamment avec les équipes d’investissement et de risque à Zurich et dans d’autres centres régionaux, demande de la souplesse et une communication écrite claire.

Une journée commence souvent par le suivi des nouvelles financières et opérationnelles des sociétés en portefeuille, la mise à jour des notes de crédit internes et le repérage d’éventuels manquements aux clauses contractuelles ou de signes de sous-performance. En milieu de journée, vous pourrez participer à une réunion de travail avec des responsables de l’investissement basés en Europe ou en Asie afin d’examiner les hypothèses d’une nouvelle proposition de crédit. Vous consacrerez ensuite plusieurs heures à la mise à jour de modèles de flux de trésorerie et à des analyses de sensibilité aux taux d’intérêt et à la volatilité des revenus. Plus tard dans la journée, vous pourrez étudier les tarifs réglementaires locaux applicables aux énergies renouvelables ou collaborer avec vos collègues à la création d’un tableau de bord Power BI destiné à automatiser les revues trimestrielles de crédit.

Ce poste offre de réelles perspectives d’évolution au sein des équipes crédit et investissement d’une société de gestion d’actifs internationale bien établie. À mesure que vous maîtriserez le suivi de portefeuille, vous pourrez naturellement évoluer vers des fonctions de responsable de l’origination, d’analyste chargé de l’évaluation de transactions de plus grande envergure ou d’Investment Officer. L’intégration de responsAbility à M&G plc vous permettra de gagner en visibilité au sein d’un vaste réseau mondial d’investissement et d’envisager des postes dans les infrastructures durables, le capital-investissement ou la gestion de fonds dédiés au climat. En développant une expertise à la croisée de la structuration de dette et des indicateurs climatiques, vous vous ouvrirez des perspectives très recherchées auprès des banques multilatérales de développement (BMD), des institutions de financement du développement (IFD) et des fonds de crédit spécialisés en ESG.

En interne, vous travaillerez en étroite collaboration avec les équipes d’analyse du crédit et de gestion des risques, ainsi qu’avec des analystes confirmés et des comités de crédit pour examiner la qualité des actifs. Vous collaborerez également régulièrement avec les équipes chargées de l’origination des transactions dans les différents bureaux à travers le monde. Sur le plan opérationnel, vous coordonnerez vos activités avec les équipes du middle-office, les services juridiques et conformité ainsi que les équipes informatiques et données, afin d’assurer la fluidité des processus automatisés et le respect des clauses contractuelles. À l’extérieur de l’entreprise, vous échangerez ponctuellement avec les équipes financières des sociétés en portefeuille et les développeurs d’infrastructures propres pour recueillir les données trimestrielles, clarifier les informations financières publiées et suivre l’avancement des activités.